个人银行流水怎么分析，纪委初核阶段调取银行流水

2022-12-27 00:44:21来源：留学时间作者：智库News 阅读量：17037

网友“吴兵”问：“初核如何分析银行流水？

a )根据监督执纪工作规则第34条规定，督查组经批准采取必要措施收集证据，与有关人员沟通了解情况，要求有关组织说明，调取个人有关事项报告书，查阅复制文件、账簿、文件等资料，核查资产情况和有关信息，核查档案有效分析利益相关者银行流水是提高审评质量的重要措施。 笔者结合实践，提出了如何有效分析银行流水，实现银行数据“说话”。

画出好的人物关系图。 实践中，根据被调查者的出身地、生活背景、社会背景、工作关系等内容，确定与被调查者关系密切的“圈子”，编制包含姓名、年龄、学历、工作单位及经历等信息的人物关系一览表。

个人银行流水怎么分析，纪委初核阶段调取银行流水

画出资金的脉络图。 实践中应熟悉所有相关银行数据，包括银行账户数、账户所有者、资金卷大小等。 从人物关系图入手，分析研判，确定重点人员，重点分析相关人员银行流水，发现问题线索。 例如，可以以考核对象为中心，根据资金往来的大小、频次等确定重点关注对象，发散状绘制资金脉络图，找到突破口，为专案组工作提供明确的思路和方向。

用好的数据分析图。 首先，必须整理数据。 面对不同形式的银行数据，需要编制相关人员的银行账户数据统计表，并引入数据库分析软件。 其次，进行数据分析。 数据库分析软件允许您使用银行数据的id号字段作为关键字来搜索分析数据。 此外，应重点关注受审查人员的近亲属、深交人员、银行交易频繁人员等相关人员的银行数据，重点分析是否存在大额资金流向、异常资金流向等。 最后，要进行相关分析。 可以将“购房款”“物业费”等作为分析关键词，扩展分析记录进行调查取证，找出问题的疑点。 以银行流水备注信息中“购房款”字样为例，应重点分析对方信息，了解对方公司性质、经营范围等信息，并由办案人员实地查阅购房预付款票据、购房合同、物业管理合同等交易明细资料，确定被调查人是否涉嫌违纪

绘制事件的讨论图。 掌握足够的问题线索和疑点后，可以组织召开事件分析会议，分析研判工作方向。 要在全面掌握事件的基础上，掌握谁是相关人员、谁是近亲等，专案组成员必须善于掌握人物关系图、资金脉络图。 涉及被审查人出售不动产的，应当聚焦不动产的购买、管理、出售等环节，详细分析购买资金来源、销售资金去向等内容，进行案件研判，协助审查调查。 )翟迎超)

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