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信用卡业务违规！中国银行、中国工商银行和中国农业银行受到处罚。

信用卡业务违规！中国银行、中国工商银行和中国农业银行受到处罚。

2022-12-21 01:37:18来源：留学时间作者：智库News 阅读量：2655

银行随意发行信用卡。

信用额度没有限制。

……

以后就不行了

2月23日

中国银行业监督管理委员会福建监管局公告

中国银行股份有限公司福建分行

中国银行股份有限公司福州华林路支行

因为“信用卡信用管理不尽职”

各被罚款50万元。

3名责任人受到警告处分。

处罚原因

《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于防范信用卡风险有关问题的通知》规定：信用卡发卡机构应严格审核申请人的资料，加强风险控制与管理，做好对持卡人的安全用卡宣传教育。《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定：发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息，并确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源或可靠的还款保障。依据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有严重违反审慎经营规则情形的，可由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款。

针对银行信用卡业务的投诉频发。

侵害消费者权益严重混乱

监管机构的监管

2021年12月16日

中国银行业和保险业监督管理委员会

征求意见稿的发布强调

加强对信用卡过度授信的管理。

迫切需要改变信用卡的粗放式发展模式。

关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知(征求意见稿)；

强化信用卡超发。要求银行合理设定单个客户信用卡总授信额度上限。在审批和调整授信额度时，应扣除客户在其他机构累计的授信额度，防止银行间授信额度的不合理重叠。迫切需要改变信用卡的粗放式发展模式。要求银行不得以发卡量和客户数作为单一或主要考核指标，长期睡眠信用卡比例不得超过20%。整改后仍超过这一比例的银行，不得发行新卡。未来，银保监会将动态下调长期睡眠信用卡比例的限额标准，不断督促行业将睡眠卡比例降至较低水平。

链接多家银行被处罚。

2月11日，上海银保监局发布的行政处罚信息披露表显示，南洋商业银行(中国)因四项违法行为被上海银保监局责令改正，罚款185万元，其中一项违法行为为“该行信用卡授信管理严重违反审慎管理规则”。

1月12日，银监会官网显示，中国工商银行海南省分行因7项违规被罚款195万元。主要违法事实集中在信用卡上，涉及信用卡申请人资信调查流于形式、信用卡审批不审慎、信用卡异常交易监控不到位、发卡操作不规范等问题。

2021年12月底，官网，中国银监会，中国更新处罚公告。中国农业银行萍乡分行因未按规定报送案件信息，违规办理信用卡业务，被罚款60万元，相关责任人也受到相应处罚。

新晚报综合中国消费报中国消费网

版权归原作者所有。

编辑:李楠

审计:张磊

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